Dok.-Nr. 1274

Schritt 4: Finanzierung und Fördermittel

Beratung zur Finanzierung und Förderung

Die Finanzierung einer Gründungsidee kann über verschiedene Wege erfolgen. Grundsätzlich zu unterscheiden ist dabei zwischen Fremdkapital (Förderdarlehen in Kombination mit öffentlichen Bürgschaften), Eigenkapital (Beteiligungen Dritter) sowie Zuschüssen (nicht rückzahlbare Förderung). Die Finanzierungsstrategie ist eng verknüpft mit der Unternehmensstrategie und sollte deshalb frühzeitig geplant und langfristig ausgerichtet sein.

Zunächst sollte daher der genaue Kapitalbedarf ermittelt werden: d. h. wie viel Geld wird wann und für welche Zwecke benötigt? Wie viel Kapital kann ich selbst aufbringen, habe ich eigene Sicherheiten?
Um Ihre Finanzplanung zu erstellen, finden Sie auf unserer Homepage das Gründungstool. Vorab empfehlen wir Ihnen zudem einen ersten Überblick mit unserer Broschüre: Ihr Wegweiser zu Finanzierung und Förderung zu gewinnen.

Bundesweit gibt es einige hundert individuelle Fördermöglichkeiten, die zum Teil regional oder branchenspezifisch gebunden sind. Erkundigen Sie sich frühzeitig bei uns, ob Sie Ihre Investitionen mit öffentlichen Fördermitteln finanzieren können. Wichtig ist eine Beantragung der Mittel vor Beginn des Vorhabens!
Wenn Sie einen Beratungstermin wünschen, füllen Sie bitte den Info-Check für Beratungen aus. Weitere Informationen zu den einzelnen Finanzierungsmöglichkeiten finden Sie auf den folgenden Seiten.
Förderdarlehen 
Für die Gründung einer selbstständigen Existenz oder für Wachstumsfinanzierungen können aus Mitteln des Landes und des Bundes zinsgünstige Darlehen mit langen Laufzeiten und tilgungsfreien Jahren zur Verfügung gestellt werden.
Öffentliche Bürgschaften
Bürgschaften ersetzen fehlende Sicherheiten. Die Bürgschaftsbank NRW ermöglicht Unternehmern kreditfinanzierte Investitionen, indem Sie für max. 80 Prozent des Darlehensbetrages (max. 1 Mio. Euro) eine so genannte Ausfallbürgschaft gewährt. Sie übernimmt damit ein Risiko, das die Hausbanken nicht allein schultern können.

Mikrofinanzierung
Unter dem Begriff Mikrofinanzierung verbergen sich spezielle Darlehensprogramme um einen Kapitalbedarf von max. 35.000 € zudecken.
-  Mikrodarlehen: Finanzierung von Vorhaben bis zu 25.000 € als Förderdarlehen ohne Hausbankverfahren 
-  Mikromezzaninfonds: Stille Beteiligung der Kapitalbeteiligungsgesellschaft NRW (max. 35.000 €) 
-  Mikrokredite: Vergabe über Mikrofinanzinstitute in mehreren Finanzierungsrunden

Beratungskostenzuschüsse
Neben Förderdarlehen gibt es auch Fördermittel in Form von Zuschüssen für Beratungen durch Unternehmensberater.

  • Beratungsprogramm Wirtschaft NRW (BPW) für Existenzgründerinnen und Existenzgründer vor der formalen Gründung
  • Förderung unternehmerischen Know-Hows für kleine und mittlere Unternehmen zu allen wirtschaftlichen, finanziellen, personellen und organisatorischen Fragen der Unternehmensführung.
  • Potenzialberatung, mit Hilfe externer Beratungskompetenz und unter Beteiligung der Beschäftigten sollen die Potentiale des Unternehmens ermittelt und darauf aufbauend die Umsetzung notwendiger Veränderungsschritte in die Praxis begleitet werden.
  • Regionales Wirtschaftsprogramm NRW (RWP) für Unternehmen bei der Suche nach einer geeigneten Nachfolge.
    Wenn Sie die Unterstützung durch einen Unternehmensberater benötigen, der für Ihr Vorhaben geeignet ist, können Ihnen bei der Suche und Auswahl unsere "Tipps für die Suche nach Unternehmensberatern" helfen.

Gründerstipendium NRW
Das Gründerstipendium.NRW fördert innovative Gründerinnen und Gründer mit monatlich 1.000 Euro. Gleichzeitig wird ein Coach als Sparringspartner zur Seite gestellt.
Gründungszuschuss
Mit dem Gründungszuschuss unterstützt die Agentur für Arbeit Existenzgründer, die durch die Aufnahme einer selbstständigen hauptberuflichen Tätigkeit die Arbeitssuche beenden.
Beteiligungskapital
Beteiligungskapital, Wagniskapital, Risikokapital oder auch Venture Capital. Viele Namen, die im Prinzip alle dasselbe meinen: Ein Investor (Unternehmen oder Privatperson) beteiligt sich mit seinem Kapital an einem Startup.
Alternative Finanzierungen
Fehlendes Kapital zu Beginn einer Gründung ist noch immer einer der Hauptgründe fürs Scheitern. Umso wichtiger ist es, sich auch über alternative Finanzierungswege, wie z. B. Crowdinvesting, Factoring oder Leasing zu informieren.
Innovationsförderung
Nach der formalen Gründung können für innovative Vorhaben Förderungen, z.B. für Dienstleistungen, die bei Forschungseinrichtungen eingekauft werden müssen oder für neues Personal, welches Innovationsvorhaben umsetzt, beantragt werden.
Eigenfinanzierung/ Bootstrapping
Unter Bootstrapping versteht sich die Umsetzung einer Idee ganz ohne externes Kapital, nur aufgrund der erzielten Einnahmen. Hierbei sind ein früher Markteinstieg sowie eine detaillierte Finanzplanung notwendig um eine spätere Nachfinanzierung des Vorhabens zu vermeiden.

Petra Maskow Geschäftsstelle Rhein-Erft 02271 8376-1840 02271 8376-1990 petra.maskow@koeln.ihk.de
Petra Göbbels International und Unternehmensförderung 0221 1640-1572 0221 1640-1579 petra.goebbels@koeln.ihk.de
Susanne Maaß Geschäftsstelle Oberberg 02261 8101-9957 02261 8101-9959 susanne.maass@koeln.ihk.de
Roswitha Ruthenbeck Geschäftsstelle Leverkusen/Rhein-Berg 02171 4908-9904 02171 4908-9919 roswitha.ruthenbeck@koeln.ihk.de
Angelika Nolting Geschäftsstelle Oberberg 02261 8101-9952 02261 8101-9959 angelika.nolting@koeln.ihk.de

Petra Maskow

Geschäftsstelle Rhein-Erft

02271 8376-1840

02271 8376-1990

petra.maskow@koeln.ihk.de

Petra Göbbels

International und Unternehmensförderung

0221 1640-1572

0221 1640-1579

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Roswitha Ruthenbeck

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02171 4908-9904

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02261 8101-9952

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